Liquidez

Uno de los factores claves en la gestión económica de una empresa es la liquidez. Por un lado tiene que cobrar el importe de las ventas y por otro tenemos que hacer pagos a trabajadores, proveedores, entidades financieras, impuestos, etc. Si hace una correcta previsión de tesoreria sabrá en que momento necesitará pedir un crédito o cuando puede amortizar el que ya tiene, podrá negociar con anticipación la renovación o apertura de créditos bancarios y podrá negociar plazos de pago con proveedores y de cobro con clientes.

Con el producto Liquidez tendrá unos indicadores que le ayudarán a realizar esta gestión:

• Cálculo del periodo medio de maduración: periodo real medio de cobro a clientes, periodo real medio de producción (si lo hubiera) y rotación de almacenes.
• Periodo real medio de pago a proveedores.
• Desequilibrios entre periodos de cobros y pagos.
• Cálculo de necesidades de financiación.
• Previsión de tesorería a 6 meses.

Saber si tendrá el dinero necesario en el momento necesario le hará más sencillo conseguir cumplir sus compromisos de pago, lo que repercuritá en la buena relación con proveedores y demás acreedores.